2023-05-30 22:50:05
(资料图)
1、向客户调研家庭的资产负债和收入支出情况，制定资产负债表和收入支出表，相关数据越详实，越有助于后续的分析处理。
2、根据客户的资产负债和收入支出数据，进行分析处理，得到相关的财务分析指标。根据通常情况下的参考值，评估客户当前的财务情况。
3、系统的给出相关建议——事业发展规划：家企分离，避免企业风险危及家庭财产备用金规划：建议准备6个月的家庭支出约**万元作家庭应急资金风险保障管理规划、子女教育规划、养老规划、家庭投资规划、消费支出规划、财产分配与传承规划等
4、进行规划方案的预期效果分析：（1）调整企业组织结构，降低家庭风险；（2）储备100万作为备用金，防范突发事件；（3）年投入50万，强化家庭风险管理，完善人身、财产等保障；（4）以200万一次性投资加年定额投资65万，实现子女未来留学规划；（5）以150万一次性投资加年定额投资80万，保障未来高品质退休生活；（6）配置合理的投资性资产，达致资产保障、增值（7）合理化消费结构，使财富使用有的放矢（8）建立传承规划，构建和睦家庭
5、向客户进行方案的说明阐释，以及实施方案后，还要在客户的配合下，持续进行方案实施效果的监控与反馈，不断的进行修正和优化。
理财规划师对于理财方案中所建议的投资工具或金融产品不做出任何收益保证，凡因市场不利变化等因素导致损失，理财规划师概不承担责任。
理财规划师承诺勤勉尽责，合理谨慎处理客户委托的事务，如因误导或提供虚假信息造成客户的损失，将承担赔偿责任 。
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本文到此结束，希望对大家有所帮助。
