2023-07-10 16:02:51
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随着打击治理电信网络新型违法犯罪力度的不断增强，电信诈骗分子手段也在不断更新，最近频发以“异地卡大额取现”方式套取诈骗资金的违法案件，银行在办理业务中，严防严控，信息共享，防范跨地区转移涉案资金。
近日，兴业银行石家庄分行排查到高度可疑账户，立即将信息反馈给石家庄市反诈中心，经过分行与反诈中心共同研究，配合长安区反诈中心对该嫌疑人进行联合抓捕。最终，成功配合公安机关抓捕犯罪嫌疑人5人，拦截涉诈资金20万元。
6月20日，石家庄分行某支行接到客户邓某的大额预约电话，预约27万，用途彩礼，因为是异地卡，柜面第一时间对该账户进行排查，排查发现，邓某6月19日在异地分行开户，预约取款时卡内无余额，由此初步判断客户邓某的大额预约取款高度疑似电信诈骗，于是上报分行安保部。分行安保部第一时间通知全辖各营业网点，如遇到该客户大额预约，及时上报。10分钟后，另一支行上报，该客户在该支行也做了大额预约，预约取款金额27万，用途彩礼，于此同时，基本断定邓某预约的大额现金为电信诈骗资金。经向领导汇报，决定向石家庄市反诈中心反馈该情况，配合公安机关进行抓捕，后该抓捕任务交由长安区反诈中心。
6月21日早，公安民警在支行布控，银行同时对可疑账户交易流水进行了实时监控，直至中午11:55邓某拨打电话询问取款事宜，但账户一直未有现金入账，15:26再次接到邓某电话，询问取款事宜。最终在16:02邓某账户在ATM进行存取小额测试，由此基本判定，邓某账户即将会有大额资金入账，16:04邓某账户入账20万元。于此同时，邓某与另外一名可疑男性先后进入营业厅，公安在厅堂及厅堂外布控，16:25邓某和可疑男子前后离开营业厅，布控民警在营业网点外对该犯罪团伙进行抓捕，成功抓获5名不法分子。
此次警银协作抓捕行动圆满结束，石家庄市公安局长安反诈中心对我行进行了高度的认可和称赞，在我行的配合下有效的堵截了诈骗资金的流失，保护了人民群众财产资金安全。
